EDGA11B – BM Edifício Galeria

Seu objetivo foi a aquisição de 100% do empreendimento denominado Galeria, edifício classe A, no centro do Rio de Janeiro; administrado pela BTG Pactual, em regime de condomínio fechado, com prazo indeterminado de duração.

edga11b211

O Fundo é proprietário de 100% do Edifício Galeria, localizado na Rua da Quitanda, nº 86, Centro, Rio de Janeiro/ RJ.
O empreendimento é composto por 8 pavimentos, somando 22.026 m² e mais um Shopping localizado no térreo e subsolo de 2.808 m²; classificado como sendo um fundo do tipo Tijolo e enquadra-se na segmentação Escritórios.

O Imóvel-Alvo data de 1940 e foi recentemente reformado e modernizado.

edga11b

Taxas:
Administração: 0,20%a.a. sobre valor total dos ativos do fundo (mínimo R$ 30.000,00 mensais corrigido pelo IGPM).
Consultoria imobiliária: 0,20%a.a. sobre valor total dos ativos do fundo.

Unidade Área BOMA (m²): Lojas: 101 610,83  /  102 486,25  /  103 460,94  /  104 63,47  /  105 192,82  /  106 825,16  /  107 169,10
Salas: 201 1.083,00  /   202 962,85  /  203 946,52  /  301 2.992,37  /  401 2.992,37  /  501 3.049,70  /  601 2.598,86  /  701 2.598,86  /   801 2.694,60
901 2.108,37

RI: sh-contato-fundoimobiliario@btgpactual.com

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1.032 comentários sobre “EDGA11B – BM Edifício Galeria

  1. Hoje chegou uma carta de assembleia de cotistas no dia 29 de abril.

    Estão querendo comprar cotas de fundos da BTG como reserva de liquidez. Eu não gostei da ideia. A BTG tem muitos fundos ruins. É melhor que a reserva de liquidez seja títulos públicos ou CDB de liquidez diária.

    Pena que sou pobre e não tenho representatividade.

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    • E até agora nada de relatório, vamos pra 3 meses sem informação sobre a secretaria, sobre os inadimplentes, do porque o pagamento tão baixo de R$ 0,17
      Informação aqui é zero.
      Estamos em meados de Abril-2019 e o último relatório é de 19-02-2019 referente a Dezembro-2018
      Uma vergonha.

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    • Repararam que além da questão de quererem comprar cotas de fundos, que pra mim é total conflito de interesses do BTG, incluíram outras pautas na AGOE?
      Sob meu ponto de vista, os temas propostos são totalmente prudentes e trarão mudanças em benefício do cotista. Estão propondo remuneração do adm atrelada ao valor de mercado, redução de custos do consultor e destituição da TSP, o que deverá criar um maior ativismo no fundo e quem sabe uma resolução mais efetiva no caso da Secretaria. Esse fundo teve seu IPO feito a 100,00 e chegou a negociar abaixo de 40,00. Diria ser mais um grande indício da necessidade de alterações na sua gestão. Pra mim as mudanças estão muito atrasadas…
      Alguém aqui discorda?

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      • Concordo contigo Bic, enfim antes tarde do que nunca as mudanças são bem vindas principalmente na remuneração, acho até que já ganharam muito, deviam até devolver o dinheiro por uma gestão passiva ao longe de no minimo 3 anos.
        Quanto ao conflito de interesse em investir em fundos deles mesmo, penso que realmente está completamente errado, isso não pode ocorrer mesmo.
        Se tivessem fazendo uma gestão ativa esse predio no centro do Rio já poderia estar 100% ocupado, gente é simples, da desconto, da carencia e pronto. A Secretaria já devia ter sido chamada e revisto o contrato dela, pelas minhas contas de padeiro, todos os outros inquilinos devem estar pagando uma média de aluguel de R$ 80,00/m2, e nas minhas contas a secretaria paga R$ 120,00/m2, então se eles começaram a pagar os atrasados porque não chamam pra negociar e baixam o aluguel deles, garanto que seria mais garantido manter o cliente e além disso receber mais rápido os atrasados, será que não tem uma cabeça pensante nesses gestores ?
        Me chamem, vou lá negociar com a secretaria….fica a dica……faço de graça.
        Os caras ganharam mais de 1 milhão por ano pra ficarem sentado em cima do contrato sem fazer “PORRA” nenhuma, me desculpem a palavra mas é revoltante.

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    • Aqui secretaria não pagou, faltou os R$ 0,11 centavos da secretaria.
      E mixou os pagamentos dos atrasados…..( Cade Renato ? )
      Tetzner nos relatórios eles não contam a vacância com a sala da secretaria, então eles não devem ter saído, ordem de despejo não cumprida e pagamentos atrasados não realizados e pagamento do mês também sem pagar novamente.
      Se eu estiver errado me corrijam please.
      Pelo visto também pararam de alugar……será que eles tentam ? Será que são ativos ?
      Tenho a impressão que são “PASSIVOS”.

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    • Sem contar que hoje já é dia 22/03 e até agora nenhum relatório, PQP.
      Já fazem o relatório com quase 2 meses de atraso e postam o pagamento sem nenhum relatório.
      Se eu não tivesse com prejuízo tão grande nesse fundo eu sairia dessa B….
      Se arrependimento matasse eu tava morto, é o único fundo da BTG que ainda continuo….o gente porcaria.
      E o único na minha carteira com prejuízo.

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      • 28 de março e nada de relatório aqui, isso é uma vergonha, olhem só o ultimo relatório desse fundo foi em 19-02-2019 sendo que referente a dezembro-2018
        Imaginem, praticamente em Abril vai sair um relatório referente a Janeiro-2019
        Será que a CVM não pode multar um Administrador desse por falta de informação e transparência ?

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      • Queria entender o motivo de tanto alarde pela Secrataria da cultura, visto que ocupa apenas 11% do edificio. Por um acaso o contrato de aluguel dela estar superfaturado? Pois os pagamentos de 400k representam bem mais de 11%.

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      • Me parece que a “alguma secretaria” não pagou o aluguel do mês em questão, portanto voltou a ficar inadimplente.
        Se a secretaria paga o aluguel do mês a renda seria de aproximadamente R$ 0,36
        As despesas do fundo gira em torno de R$ 0,10 então, se a receita está R$ 0,46 – R$ 0,10 = R$ 0,36 a renda real.
        R$ 0,36 – R$ 0,10 (secretaria) = R$ 0,26 foi o que veio.

        Alguém sabe dizer se minha conta de padeiro tem fundamento ?

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      • RJ: Justiça determina despejo da Secretaria Estadual de Cultura
        Pasta ocupa espaço de 2.694 m² em prédio no centro do Rio e deve R$ 13 milhões de encargos e aluguel; secretário diz estar negociando com locador
        24/09/18

        A Justiça do Rio determinou o despejo da Secretaria de Estado de Cultura de um prédio no centro do Rio de Janeiro. Segundo o TJ-RJ (Tribunal de Justiça do Rio de Janeiro), a decisão foi da 6ª Vara de Fazenda Pública do Fórum da Capital.

        De acordo com o órgão, a pasta deverá deixar o espaço de 2.694 m² que ocupa no Edifício Galeria, que fica na rua da Quitanda. A ordem de despejo foi determinada após uma ação movida pelo Fundo de Investimento Imobiliário Galeria, que é representado pelo banco BTG Pactual, por conta das dívidas da pasta.

        A ação diz que a secretaria não paga aluguel e encargos desde setembro de 2015 e a dívida já passa dos R$ 13 milhões.

        Em nota, a Secretaria de Cultura informou que a nova gestão da pasta herdou a dívida em fevereiro de 2017 e que a crise no Estado deixou prestadores e fornecedores “indispensáveis à manutenção da pasta” com pagamentos atrasados. A pasta disse ainda que “realizou diversas reuniões e manteve o diálogo com os representantes do locador na busca por uma solução exequível para o Estado, tendo conseguido êxito na redução do valor do metro quadrado para R$ 50. Contudo, a crise financeira do país, fortemente concentrada no Estado do Rio de Janeiro, perdurou em 2017 e não possibilitou que fossem realizados pagamentos para amortizar a dívida”.

        O pagamento das cotas condominiais em atraso foi iniciado em junho, segundo a pasta, e a dívida dessas cotas chegava a R$ 2,8 milhões, valor que deve ser quitado até outubro. Por fim, a secretaria informou que negocia com o locador com o objetivo de aplicar o valor de R$ 50 por metro quadrado, mas também busca alternativas para alocar sua sede.

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      • Tetzner, no relatório do EDGA ainda continuam contando com o recebimento da secretaria, ou o relatório está errado porque o coitado do “estagiário” continua dando CTRL+C + CTRL+V (a culpa é sempre dele).

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      • Algum morador do Rio que possa ir lá saber se a secretaria continua por lá ? 🙂
        Cade o Leandro , passeando pelo Rio ? Continua cotista do fundo ou já se desfez dessa bucha ?
        Depois que Leandro ficou famoso ele sumiu….kkkkkkk
        Conejão também……kkkkkkkk

        Tetzner, voce precisa dar uns brindes pro povo aqui se animar,

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      • a secretaria continua lá mas saiu uma noticia esquisita com o secretario do governo passado dizendo q o acordo pra pagar a divida incluia a carencia de aluguel durante 2019 inteiro???? Sério? um secretário lutando para pagar na gestao dele e aliviar a gestão seguinte??? Nao tinha acreidtado nessa versão , mas aí venho a distribuição de 0,26 e to confuso e curioso o q vem dia 21…

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  2. FATO RELEVANTE
    informa aos seus cotistas e ao mercado em geral
    que a SECRETARIA DE ESTADO DE CULTURA, locatária da sala 801 localizada no 8º andar do
    referido Imóvel (“Locatária”) pagou ao Fundo o valor de R$ 260.751,93 (duzentos e sessenta mil,
    setecentos e cinquenta e um reais e noventa e três centavos) relativo a parte dos pagamentos dos
    alugueis e demais encargos locatícios em atraso.
    Com este recebimento, a distribuição do Fundo será impactada positivamente em 20,26%, com base
    na última distribuição de rendimentos. O valor recebido será distribuído ao longo do primeiro semestre
    de 2019 de acordo com a Lei Nº 8.668, de 25 de junho de 1993.
    Os pagamentos recentes de parte dos valores devidos pela Locatária são fruto da atuação ativa da
    Administradora e da consultora imobiliária do Fundo na cobrança e na negociação da inadimplência.
    Até o momento, já foram recuperados R$ 3.323.785,33 (três milhões, trezentos e vinte e três mil,
    setecentos e oitenta e cinco reais e trinta e três centavos).
    Ademais, a Administradora reforça que continuará as tratativas para a recuperação do montante total
    em aberto devido pela Locatária e manterá os cotistas e o mercado informados sobre o andamento
    deste processo.

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  3. RENDIMENTO
    Data da informação
    19/12/2018
    Data-base (último dia de negociação “com” direito ao provento)
    19/12/2018
    Data do pagamento
    28/12/2018
    Valor do provento por cota (R$)
    0,337559746645838
    Período de referência
    Novembro/2018
    Ano
    2018
    Rendimento isento de IR*
    Sim

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  4. FATO RELEVANTE

    A BTG PACTUAL SERVIÇOS FINANCEIROS S.A. DTVM, com sede na Cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, na Praia de Botafogo, nº 501 – 5º andar parte, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 59.281.253/0001-23 (“Administradora”), na qualidade de administradora do FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO – FII EDIFÍCIO GALERIA, inscrito no CNPJ/MF n.º 15.333.306/0001-37, código CVM nº 31202-6 (“Fundo”), proprietário de 100% do Edifício Galeria, localizado à Rua da Quitanda, nº 86, Rio de Janeiro/RJ (“Imóvel”), em complemento ao último Fato Relevante de 05 de novembro de 2018, informa aos seus cotistas e ao mercado em geral que a SECRETARIA DE ESTADO DE CULTURA, locatária da sala 801 localizada no 8º andar do referido Imóvel (“Locatária”) pagou ao Fundo o valor de R$ 148.384,05 (cento e quarenta e oito mil, trezentos e oitenta e quatro reais e cinco centavos) relativo a parte dos encargos locatícios em atraso.

    Com este recebimento, a distribuição do Fundo será impactada positivamente em 12,91%, com base na última distribuição de rendimentos. O valor recebido será distribuído de acordo com a Lei Nº 8.668, de 25 de junho de 1993.

    Os pagamentos recentes de parte dos valores devidos pela Locatária são fruto da atuação ativa da Administradora e da Consultora na cobrança e na negociação da inadimplência. Até o momento, já foram recuperados R$ 3.063.033,40 (três milhões, sessenta e três mil, trinta e três reais e quarenta centavos ).

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  5. Rendimento

    Data da informação
    23/11/2018
    Data-base (último dia de negociação “com” direito ao provento)
    23/11/2018
    Data do pagamento
    30/11/2018
    Valor do provento por cota (R$)
    0,301583125112308
    Período de referência
    Outubro/2018

    Curtido por 1 pessoa

  6. FATO RELEVANTE

    A BTG PACTUAL SERVIÇOS FINANCEIROS S.A. DTVM, com sede na Cidade do Rio de Janeiro, Estado do Rio de Janeiro, na Praia de Botafogo, nº 501 – 5º andar parte, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 59.281.253/0001-23 (“Administradora”), na qualidade de administradora do FUNDO DE INVESTIMENTO IMOBILIÁRIO – FII EDIFÍCIO GALERIA, inscrito no CNPJ/MF n.º 15.333.306/0001-37, código CVM nº 31202-6 (“Fundo”), proprietário de 100% do Edifício Galeria, localizado à Rua da Quitanda, nº 86, Rio de Janeiro/RJ (“Imóvel”), em complemento ao último Fato Relevante de 17 de outubro de 2018, informa aos seus cotistas e ao mercado em geral que a SECRETARIA DE ESTADO DE CULTURA, locatária da sala 801 localizada no 8º andar do referido Imóvel (“Locatária”) pagou ao Fundo o valor de R$ 357.387,62 (trezentos e cinquenta e sete mil, trezentos e oitenta e sete reais e sessenta e dois centavos) relativo a parte dos pagamentos dos alugueis e demais encargos locatícios em atraso.

    Com este recebimento, a distribuição do Fundo será impactada positivamente em 42,73%, com base na última distribuição de rendimentos. O valor recebido será distribuído ao longo do segundo semestre de 2018 de acordo com a Lei Nº 8.668, de 25 de junho de 1993.

    Os pagamentos recentes de parte dos valores devidos pela Locatária são fruto da atuação ativa da Administradora e da Consultora na cobrança e na negociação da inadimplência. Até o momento, já foram recuperados R$ 2.914.649,35 (dois milhões, novecentos e quatorze mil, seicentos e quarenta e nove reais e trinta e cinco centavos).

    Ademais, a Administradora reforça que continuará as tratativas para a recuperação do montante total em aberto devido pela Locatária e manterá os cotistas e o mercado informados sobre o andamento deste processo.

    Permanecemos à disposição para prestar quaisquer esclarecimentos adicionais que se façam necessários.

    Atenciosamente,

    São Paulo, 05 de Novembro de 2018

    Curtido por 1 pessoa

      • Tijolo, concordo. Fundamento, por enquanto zero.

        Acho pontos positivos: Imovel interessante e “localização” muito boa. Cito localização entre aspas por estar no Rio de Janeiro, que passa por uma situação muito desanimadora.

        Pontos muito negativos: Vacância alta somado às tres c o n s o a n t e s.

        Justificativas para eventual mudança de tendência no LP.
        1) A secretaria de cultura resolveu cumprir aos poucos o seu compromisso com pagamentos mensais, contribuindo para a redução da inadimplência e de ajustes a fundo perdido.
        2) A expectativa de melhoria na gestão pública e de medidas radicais para a melhora da segurança no estado do RJ, o que não representa ainda uma certeza, mas se o novo governo se mostrar capaz de cumprir as promessas, poderã haver a volta de investimentos no RJ.
        Isto posto, acho que pode haver futuro para este investimento no LP.

        Há meses atrás, comentei com o Tetzner. Compra de EDGA seria na região dos R$ 35,00. Análise Gráfica. E lá ele foi.

        Por falar em Tetzner, não concordo com o post dele de 25 de outubro, quando ele diz que “…ou se olha o fundamento ou o grafico.”

        Acho que você não é assinante da revista do blog. Venho escrevendo mensalmente para a revista sobre estudo gráfico x FII e as situações nas quais podemos utilizá-las. Faço um estudo gráfico inicial e acompanho por mais duas edições o andamento do preço do papel. Posso dizer que o meu primeiro estudo respeitou 100%. o segundo estudo ainda não expirou o prazo, mas até agora chegou em todos os pontos.

        Não sei se posso fazer propaganda da revista aqui, mas se não puder, o Tetzner tem total liberdade de entrar no post e apagar. A revista e top e traz materias muito interessantes.

        Abs

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    • Edga e ótimo quando coprado ao preco correto ate 40 reais hoje

      Preco importa e muito

      Quem compro a 60 e diz que e péssimo devia ter vendido logo mesmo com leve prejuízo
      Nao agora com 40% de prejuízo
      Isso mostra que não está gerenciando o risco de forma correta e vem aqui dar aula…
      Eu em seu lugar em maio de 2017 quando a cota caiu rapidamente vendia com algum prejuízo e com esse dinheiro em outro ativo melhor vai recuperando

      Ficar torcendo isso que da merda e fala mau de um fii edga
      Eu que entre a 3 semanas a preço otimo se valorizando 5 reais e nao vendo ate atingir o valor que pretendo começar a desovar
      E finalizando alguem aqui disse que cultura nao e pagamento recorrente eu sei que pode parar de pagar mas isso e controlavel pelo FR
      Esse risco e em qualquer fii inquilino pode parar de pagar a vantagem aqui e que esta pagando quase o dobro do valor original mas o aluguel de cada mes

      Curtido por 1 pessoa

      • Sonaldo, tem diversos estudos de alvos no qual o papel pode alcançar. Tudo depende de tempo e fundamento.
        No CP, vejo que pode ir até a região dos 50 (um pouco mais ou um pouco menos), mas esta é uma região de resistência, portanto pode chegar lá e voltar para esta região de 43/44 para podermos pensar em um movimento saudável de alta.
        Mas observe que uso os termos “pode ir” e “pode chegar”. Pode não acontecer nada disso. Quem manda é o fundamento.

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    • Eu juro que não entendo, nas minhas contas era pra vir no minimo R$ 0,25
      Só pode ser mais inadimplência, e Secretaria paga os atrasados mas não paga o mês em questão.
      Isso que é uma Mer…… esse jogo de adivinhação.
      Porque não lançam um relatório atualizado, se informam o rendimento hoje, poderiam muito bem lançar um relatório até o dia 31/10/2018 referente a setembro-2018 pois já possuem todas essas informações relativas a esse lançamento.

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    • “Com este recebimento, a distribuição do Fundo será impactada positivamente em 73,67%, com base
      na última distribuição de rendimentos. “

      Hoje veio: 0,219426626845625

      A ‘última’ antes dessa: 0,176612013730127

      0,176612013730127 x 1,7367 = 0,3067220842451116

      ‘sumiram’ 9 centavos ai rs

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      • A unica explicação é que eles fecham um mês e paga no mês seguinte, exemplo, fecharam Setembro/2018 e informam em 24/10/2018 e pagam em 31/10/2018.
        Então o pagamento que virá com esse 73,67% a mais será o de novembro/2018.
        Enfim uma confusão só. Sempre foi assim nunca deu pra saber o fluxo de pagamento a que mês se refere os recebimentos.

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      • Meu caro esse percentual tem que dividir por 6 eles neste mes o fundo pago 24% mais que no mês anterior tambem deve considerar que o ultimo fato relevante de 17/10 so vai começar a ser pago em fim de novembro
        @tetzner para seu conhecimento compre mais de 1000 cotas quando falei a 2 semanas e vendi hoje 3,5 reais mais caro x cota e recompre uma parte 64 cotinhas no leilao na minima do dia
        Deu uns 4000 reais de lucro e ainda meu pm e 40,50
        Desejo sorte dia 31 com merito

        Sera que eles irão pagar 24% mais que antes do bloqueio?

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      • David

        mas aí eles estão induzindo ao erro… porque os 73% de aumento em relação à renda anterior nunca será visto efetivamente…

        sem falar que isso foi em Outubro… meio do semestre já rs ou seja… não são 6 parcelas, mas 3

        mas beleza, se você entendeu ok

        eu e o Marc boiamos rsrs

        Curtido por 1 pessoa

      • O FT e meia verdade da um percentual de 74% a distribuir no semestre mas a continha escondida e que tem que dividir por 6
        Tambem a gente nao sabe se isso inclui o FT de 10/8 1/8 etc

        O fato e que enquanto Cultura pagar os atrasados a renda e a cota vão subir exponencialmente
        Voce erro feio a varias semanas quando disse que nao e recorrente esses pagos
        Eles deviam 3 anos agora uns 33 meses (pior que madruga) e estao pagando 1,5 por mes
        Nesse ritmo vão demorar em saldar a divida
        Outro ponto e que o aluguel inadimplentes de 312k mes foi para 540k com a sentença favorável ao fundo multa e juros 1% mensal retroativo

        Esse fii era RUIM E AGORA FICOU BOM

        SIMPLES ASSIM

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      • David, tudo que você fala são suposições baseado em suas deduções, cálculos aproximados do que você “pensa” que é, ok. Você pode até estar certo e acertando, mas não estamos discutindo aqui quem sabe mais ou quem sabe menos ou quem acerta ou erra, o que se discute é que tudo isso deveria estar sendo demonstrado nos relatórios de forma clara, objetiva.

        Vamos lá para as suas considerações:
        “Você erro(u) feio a varias semanas quando disse que não e recorrente esses pagos”
        Onde você leu que os pagamentos atrasados serão recorrentes ?

        “Eles deviam 3 anos agora uns 33 meses (pior que madruga) e estão pagando 1,5 por mês”
        Onde você leu que irão continuar pagando 1,5 por mês ?

        “Outro ponto e que o aluguel inadimplentes de 312k mês foi para 540k com a sentença favorável ao fundo multa e juros 1% mensal retroativo”
        Saiu em algum relatório ou fato relevante essa sentença favorável ?

        Minha conclusão é:
        – O que estamos discutindo eu e o Tetzner é a falta de transparência e a qualidade da administração e seus relatórios, pelo que percebo temos que supor ou tentar deduzir o que está acontecendo. Não temos em nenhum relatório ou fato o que realmente ocorreu.
        – O imóvel é bom, mas o fundo é ruim, pois um inquilino pagar os atrasados não faz o fundo ficar bom.
        – O Valor Patrimonial não foi ajustado, isso é péssimo, podemos até dizer que é uma “afronta” a inteligência dos cotistas, nos chamam de BURROS na cara dura e metem a mão nos nossos bolsos descaradamente.
        – A administração é péssima, conseguir alugar “baixando as calças” não é mérito, qualquer um consegue, quero ver alugar com o preço justo.

        E me desculpa, mas você se gabar por fazer TRADE em FII foi o “fim da picada” kkkkk

        O Tetzner foi um Gentleman e usando de pleonasmo, foi sutil, ao se despedir de você.

        Abração.

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      • Marc
        Sem querer ofender
        Volta para escola e aprende a interpretação de texto

        Estou dando aula geral de graça agora se vc quiser uma atenção especial ter que pagar por isso

        Resumo da ópera vc reclamo que faltavam 9 centavos neste momento as 16:23 hs. Edga subindo 2,28%
        Mercado entende uma coisa vc não entendeu
        Vai estudar e desta vez se esforça

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      • Sem tomar partido. Mas o pessoal anda meio troll por aqui. Misturando cotação com fundamento e querendo dar aula. O FII EDGA é péssimo, o histórico está ai para provar e não é um DY estimado de 6% ao ano que vai mudar esse fato. Até agora que tentou acertar o fundo dessas bombas só se ferrou e mesmo quando subir, vai andar menos que um ativo decente. Por fim, se vai fazer trade muda de mercado. O setor imobiliário subiu forte. Essa semana encerrei um trade que deu 150% em PDG e nem por isso deixou de ser um lixo tóxico. Por outro lado a MRVE3 vai caindo bem na semana e não virou uma bomba. Logo não confundi cotação com fundamento. O pessoal de OGX está ai para provar. E os próximos serão o da FJTA.

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      • Obrigado pelo elogio. Mas também sou aluno, pois não existe professores no mercado financeiro, apenas investidores mais experientes. Ou você continua estudando ou ficará para trás.

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    • Se tiver paciencia em 6 maio ja esta em 60 reais
      Termino de carencias e descontos vai aumentar 23% os proventos
      E se cultura continuar pagando as pendencias mais paga mais provento =cota se valorizando
      Pagou 3 milhoes resta uns 17 milhoes
      Entao imagina o legal de pegar a onda de subida desde o começo
      Alguns aqui do forum adoram entrar apos perder 20% ou mais de valorização
      Não siga os perdedores siga sempre os ganhadores

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